【CLECSS 2699】专访韩晓丽 – 基金风控法务经理（CLECSS 202

　　原标题：【CLECSS 2699】专访韩晓丽 – 基金风控法务经理（CLECSS 2021十大杰青法务组）

　　【CLECSS 2562】《CLECSS2021十大青年法律人（法务组）》公布后，今年的CLECSS十位杰青（法务组）引起法律界广泛关注。继【CLECSS 2697】《陈颖佶 – 国际医药公司法务总监》后，今天我们找来今年第四位CLECSS十大杰青（法务组）韩晓丽接受我们访谈。韩律师现职珠海龙头国企华发集团旗下股权投资平台英飞尼迪高级风控法务经理。今天韩律师会分享他的职业发展路径，及工作内容。希望各位CLECSS读者都会喜欢今天的访谈。

　　受访者：韩晓丽，现职珠海龙头国企华发集团旗下股权投资平台英飞尼迪高级风控法务经理。暨南大学法学学士，英国阿伯丁大学LLM。

　　我的第一份工作系在沃尔玛全球采办任职社会道德审核员，主要工作语言是英文，公司的文化之一系Strive for Excellence。周围有不少的外籍老板，不少的同事或有留学背景，或有海外工作、生活经历，加之读本科时就经常逛土兔论坛，对于海外的学习、生活有着莫名的憧憬，去留学似乎就成了一件顺理成章的事情。

　　在英国的留学经历，很难去量化对我以后的工作有什么帮助。但是有一点是毋庸置疑的，即在英国读LLM期间啃过的书，留下的汗水，和来自世界各国同学、当地居民的交流，都极大的开拓了我的眼界，对后看待问题、思考问题的方式都产生非常重要的影响。同时，让我有更多的机会接触更多优秀的伙伴，包括较早地加入CLECSS，得以和各位优秀同仁们请教、交流。如果要再具体的提及帮助的话，那么主要是在法律英语方面的锻炼，对于日后审阅、起草英文协议、使用英文谈判交流打下了基础。

　　英飞尼迪资本是珠海龙头国企华发集团旗下股权投资平台，同时也是源自以色列的知名投资管理机构英飞尼迪集团大中华区业务核心主体，主要运营境内人民币基金业务及跨境业务，在大健康及生命科学、节能环保、先进制造、新材料及TMT（科技、媒体、通信）等领域进行了重点布局。结合前述情况，谈谈我的具体工作内容，简要概况如下：

　　华发集团系2015年控股的英飞尼迪资本，如何制定一套既满足国资监管要求，又符合外资背景的机构和团队实际运营需求的制度至关重要，也非常的不易。有幸作为首位在华发集团控股后加入英飞尼迪资本风控团队的成员，支持制定和见证了公司一系列管理制度的建立，对于公司内部团队的整合和公司规范运作等均发挥了重要的作用。

　　①基金：需要紧密实时跟踪研究中基协各种政策的变化以及监管要求；需要关注开曼等美元基金的架构设计、设立要求；支持业务团队设计、完善各种基金产品结构，包括对涉及的税务问题提出相应的建议；创建并实时更新公司基金设立、募资配套文件模板；负责与投资人谈判基金协议等配套文件条款；支持基金日常运营以及投资人关系维护，支持应对投资人发生的各种突发情况；指导、安排应对各地证监局、发改委等的检查；支持基金清算、退出事宜。

　　② 投资：支持业务团队跟进投资项目遇到的各种问题，一并参与项目现场尽调，把控风险点和对需要关注的重点问题进行提示，并提出解决方案；根据项目实际情况，支持设计投资方案；审核、起草投资配套文件，根据项目实际情况，判断取舍项目风险点的应对措施，从而控制风险；结合公司实际情况设计员工跟投方案、起草配套文件。

　　③ 投后：跟进项目投后各种事项，并视项目情况走访被投企业；就触发对赌、回购等项目跟进诉讼、仲裁事项。

　　（3）支持立项会、投决会相关工作，对项目投资、退出等方案在上立项会、投决会前从行业、商业模式、风险控制、投资逻辑、估值合理性等角度进行初审，提出相关问题及建议。

　　不敢说在工作中涉及不少海外项目和分享经验，作为一家最早之一从事以色列项目投资和有以色列基因的投资机构，就以我们接触的以色列项目为例分享一些观察和体会吧。

　　（1）创始人年龄：创始人年纪都不小了，和国内创业人群年龄阶段差别较大，我们在国内一些投资项目的创始人也有90后的了。

　　（2）没有那么“始终如一”：创始人对于项目似乎没有那么执着的一直持有，可能和以色列是一个创业国度有关，创始人的履历中不少有卖过几家其创业公司的经历。

　　（3）项目较早期：项目大多比较早期，没有什么营收，多在研发阶段，这对投资机构判断能力的考验和要求不小。投资后，对于项目的投后管理也有不少的难度。

　　（4）以色列证券交易市场不太活跃：特拉维夫证券交易所不太活跃，对于项目上市、退出的要求与国内也不太相同（如：对于持股5%以上或委派董事的股东被定义为“Interested Party”，在18个月内对拟出售的股份有相应的锁定期要求），这都给投资以色列的项目带来不小的难度。

　　无论如何，以色列是一个非常有创新精神的国度，不少的技术有其的创新独特性。英飞尼迪资本在以色列的项目投资目前也有一些不错的案例，如晶方科技（SH603005）（投资以色列项目在国内落地的典范）、IOPtima被上市公司康弘药业（002773）收购等。

　　我认为做基金法务/合规是不容易的，从基金组建、投资、运营、退出，全流程哪都有风控团队同事的身影。公司领导经常挂在嘴边的话，公司没有那么严格的前中后台的区分，大家都是一个团队，在项目里各司其职一起努力；只要大家还在一级市场做投资，就不能停下募投管退不断循环前进的步伐。

　　要做好更加不容易，要时刻保持学习新知识的心态，要能站在公司全盘的高度去看待问题，这样在进行风险控制时才能根据公司现有的实际情况，进行风险衡量和对应对措施进行取舍。促进业务落地的同时，有效控制风险，取得业务部门同事的认同。

　　更长远来说，我认为这是一个值得深入从事的行业，能学习、接触到不少时代前言的行业，能近距离对话、了解各种优秀创业者背后的故事。支持企业发展的同时，也有一些优秀企业的投资机会。

　　希望自己可以一直保持对生活的热爱和对新鲜事务的好奇心，不断积累、提高专业知识和业务能力，珍惜、照顾好身边的人，努力做个对社会有用和有贡献的人。